Conseiller en Gestion de Patrimoine dans la région des Hauts de France,
A votre service, une équipe de spécialistes, s'adressant à un public de particuliers et de professionnels, dans les domaines de l'épargne, du crédit et de l'assurance de prêt, de la prévoyance, de l'immobilier et de la défiscalisation
PRESENTATION DE BANXIA
Paul GRAVE et Bertrand GRAVE, forts d’une expérience acquise dans le milieu bancaire et financier se sont associés pour fonder le cabinet BANXIA basé à Fresnes les Montauban au 4 Résidence Les Lilas 62490. Nous disposons également de bureaux à Douai pour recevoir notre clientèle.
A votre service, une équipe de spécialistes, s'adressant à un public de particuliers et de professionnels, dans les domaines de l’épargne, du crédit et de l’assurance de prêt, de la prévoyance, de l’immobilier et de la défiscalisation.
Expérience de plus de 40 ans dans le domaine financier
Entourés de partenaires spécialisés dans nos domaines d’intervention, assurances, banques, promoteurs, et d’experts extérieurs au cabinet dès que notre mission nécessite leur présence, avocats d’affaires, experts comptables, notaires.
« Une équipe pluridisciplinaire et polyvalente, spécialiste de l’épargne, de la défiscalisation, de la prévoyance et de l’immobilier. »
Ils disposent respectivement de 14 ans et 17 ans d’expérience en tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant ainsi que de 22 ans en tant que conseiller bancaire particulier et professionnel pour Bertrand Grave
NOTRE METHODE DE TRAVAIL
- Ecoute et recueil d’informations vous concernant,
- Formulation de vos préoccupations,
- Présentation d’un bilan patrimonial assorti si nécessaire de solutions adaptées à la satisfaction de vos besoins.
- Mise en place de solutions, accompagnement, suivi, compte-rendu régulier tout au long de votre vie.
REMUNERATION
Déterminée en fonction de la complexité du travail et faisant l’objet d’une facturation d’honoraires, et/ou commission reçues de nos partenaires.
ZONE GEOGRAPHIQUE
- NORD
- PAS de CALAIS
- PICARDIE
Statut CIF référencé sous le N° A319200 à la chambre Nationale des conseillers en Gestion de Patrimoine
Démarchage bancaire et financier: 2102791545HQ
Statut de courtier en assurances
Statut de courtier en opérations de banque et en services de paiement.
ORIAS : inscrit sur le registre des intermédiaires en assurances sous le N° 10 057 216
ACTUALITES
Des taux d’intérêt proches de leur point d’inflexion
Le resserrement de la politique monétaire devrait s’avérer moins fort que prévu. A l’approche du taux terminal, les courbes continuent de se pentifier.
Hausse du Smic en vue
Le Smic (Salaire minimum interprofessionnel de croissance), est indexé sur l'inflation et peut être revalorisé plusieurs fois par an. Ce sera le cas en juin.
Les amendes sont payables en trois fois sans frais
À partir du 6 mars 2023, les personnes ayant reçu une amende forfaitaire délictuelle (AFD) peuvent désormais la régler en plusieurs fois, sans frais.
Des taux moyens de 2 % pour l'assurance vie en 2022
Boosté notamment par la concurrence du livret A dont les taux ont été augmentés, le taux moyen de l'assurance vie a atteint les 2 % en 2022.
Pourquoi les loyers n'augmentent pas
L'observatoire des loyers CLAMEUR a publié en mars 2023 une étude sur l'évolution des prix en France depuis quelques années.
Quels nouveaux plafonds pour le Pinel en 2023 ?
Les investissements Pinel ou Denormandie ne doivent pas dépasser certains plafonds et les ressources des locataires.